закрыть

Бесплатная консультация

Для получения бесплатной консультации юриста,заполните заявку ниже.
Оставьте email или телефон,чтобы мы могли Вам ответить.
Опишите Вашу проблему
Отправить заявку
Бесплатная консультация
Агентство недвижимости Киевская Русь

Недвижимость Киева и Киевской области

Продажа квартир и домов в Киеве

+Добавить объявление
Телефон+380(44)332-1800
Emailinfo@realty-ukraine.net
Skypegoncharov.realty
FacebookМы на Facebook
ВКонтактеМы ВКонтакте
Риэлторские услугиНаши предложенияЮридические услугиБТИБезопасностьКонсультацииУслуги иностранцамО нас
Slideshow Image 1
УкраинаПокупкаПродажаАрендаНовостройкиКоммерческая недвижимостьКредитованиеИнвестирование




Консультация адвоката
Как открыть фирму
lombard

Финансовый мониторинг

За украинцами будут "следить" согласно принятому Закону № 2258-VI,который вносит изменения в Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем".

Теперь,ради собственного спокойствия,не стоит покупать квартиру дороже,чем 400 000 гривен. Стоимость авто или ювелирных украшений,которые планируете купить,тоже,от греха подальше,следует ограничить суммой в 150 тысяч. Иначе – со спокойной жизнью следует попрощаться. Согласно новым нормам закона,нотариусы,адвокаты,юристы,бухгалтеры,торговцы драгоценностями,аудиторы,организаторы лотерей,риэлторы и другие субъекты первичного финмониторинга будут вынуждены докладывать в Государственный комитет финансового мониторинга.

Субъекты первичного финмониторинга
Специальные (новые):
- нотариусы;
- адвокаты;
- юристы;
- бухгалтеры;
- торговцы драгоценностями за наличные;
- аудиторы;
- организаторы лотерей;
- риэлторы;
- предприниматели,которые провели финансовую операцию,сумма которой превышает 150 000 грн.;
- организаторы лотереи;
Неспециальные (старые):
- банки,страховщики (перестраховщики),кредитные союзы,ломбарды;
- платежные организации,члены платежных систем,клиринговые учреждения;
- товарные и фондовые биржи;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- компании по управлению активами;
- операторы почтовой связи,другие учреждения,которые проводят финансовые операции по переводу средств.

Автор законопроекта Станислав Аржевитин заявил:"После того как Комитет по финансовому мониторингу,убедился,что эта операция имеет признак отмывания грязных денег,или терроризма,формируется криминальное дело,которое передается соответствующим органам. А те,в свою очередь,продолжают проверку,и если подтверждается факт нарушения законодательства,передают дело в суд. Таких операций или сообщений поступает сейчас несколько миллионов,а теперь,наверняка,увеличится в два - три раза,так как увеличился перечень организаций,которые будут сообщать о своих клиентах".

Согласно ст. 15 закона,финансовому мониторингу подлежит такая информация:
- переводы денежных средств на анонимные (номерные) счета за границу и поступление денежных средств из анонимного (номерного) счета из-за границы;
- покупка-продажа дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;
- предоставление или получение кредита (ссуды),в том числе от предприятий,местонахождение которых,относится к,так называемым,неблагонадежным;
- зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу;
- перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора;
- обмен банкнот на банкноты другого номинала;- проведение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя,не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
- проведение финансовых операций с векселями с бланочным индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;
- осуществление расчетов в наличной форме;
- проведение финансовых операций,форма расчетов которых не определена;
- получение (уплата,перевод) страхового платежа и проведение страховой выплаты или страхового возмещения;
- выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею,внесение другим способом платы за право участия в азартной игре;
- осуществление расчетов по внешнеэкономическим контрактам,которые не предусматривают фактического пересечения таможенной территории Украины товаров,работ и услуг.

Автор законопроекта уверен,что после многочисленных проверок количество миллионов людей,которые будут заявлены в начале на порядок уменьшится,и до суда будут доходить совсем единицы. Таким образом,парламентарии убеждены:этот документ наведет порядок в государстве и,тем самым,защитит страну от санкций FATF — международной организации по борьбе с финансовыми злоупотреблениями.

Риэлторы против:Риэлторы считают,что с принятием закона органы проверки получили широкое поле для деятельности. Особенно это касается желающих приобрести недвижимость в Киеве или городах-миллионниках. Ведь купить квартиру дешевле,чем за 400 тыс. грн,которые заявлены в документе,не реально. Например,в Днепропетровске средняя стоимость двухкомнатной квартиры — 70 тысяч долларов. В Донецке за двухкомнатную придется выложить 70-80 тысяч. В Киеве — не менее 100 тыс. долларов. "Государственный комитет по финмониторингу нас включил в группу,и мы надеемся,что к нашому мнению прислушаются и уж,по крайней мере,риэлторов из этого списка исключат. Потому что согласно этого закона,еще до того,как довершилась сделка,риэлтор уже обязан проинформировать соответствующий орган о том,что у Климента есть только намерение купить жилье. А уж купит он или нет – это второй вопрос",- прокомментировал UBR президент Союза специалистов по недвижимости Украины Олександр Рубанов.

Автосалоны и ювелирные магазины – комментировать закон отказались. Что же касается других компаний,попавших в список закона,то получить их комментарий относительно нового документа нам не удалось. Ни автосалоны,ни ювелирные магазины,давать интервью не согласились. В свою очередь нотариусы заявили - документ противоречит закону об адвокатуре и нотариате,запрещающий им разглашать информацию о том или ином деле клиента. "Поймать за руку" юриста или адвоката,который "не доносит" на своего клиента,очень сложно. Все разговоры с клиентом обычно проходят тет-а-тет. Да и,попробуй,докажи,что предоставленная информация угрожает безопасности Украины" – говорит Лолита Картовия,директор ООО Всеукраинского союза рабочих торговли и услуг.

Нардепы за закон проголосовали,но цифры не посчитали. Удивило и мнение народных депутатов. Еще совсем недавно парламентарии почти единогласно проголосовали за документ,но только сейчас начал и считать цифры,которые утвердили. Кстати,у них также дебет с кредитом не сходится.

Алексанрд Стоян народный депутат:"Если человек покупает за 50 000 долларов дом,во-первых,дом не купишь - за пятьдесят тысяч. Квартиру и то вряд ли купишь,может,однокомнатную. Наверное,если гражданин собрался купить недвижимость,было бы разумно,чтобы этот человек подал декларацию своих доходов за год. Хотя не исключается вариант,что человек,который покупает квартиру,может и накапливать средства много лет. Либо может что-то продать. А может,ему материальную помощь оказали родственники".

Юристы говорят:по новому закону Госфинмониторинг - до этого малоизвестный для граждан орган – становится влиятельной структурой. Например,организация может приостанавливать и арестовывать движение средств на счете без решения суда. На том лишь основании,что сделка покажется специалисту Госфинмониторинга подозрительной. Сейчас этого не могут делать ни Прокуратура,ни милиция,ни Налоговая. Кроме того,информацию по требованию органа должны предоставлять НБУ,Госкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Госфинуслуг. Таким образом,финмониторинг получает доступ ко всем операциям и их участникам. Риск,по словам юристов,- новые полномочия этого органа могут использовать не по прямому назначению.

АГЕНТСТВО НЕДВИЖИМОСТИ УКРАИНЫ. Объединение риэлторов и юристов рынка недвижимости Киева. Сopyright ©2004-2012Сopyright ©2004-2012 ICT COMPANY www.infopromua.com. Все права защищены.
Выгодно продадим/сдадим вашу недвижимость
cursor

Оформление заявки

Адвокатское и риелторское объединение Украины предоставляет полный спектр услуг в сфере недвижимости. Мы с радостью готовы предложиться Вам свои услуги по продаже и аренде недвижимости в Киеве и Киевской области.

Оставьте Ваш номер телефона и наш специалист свяжется с Вами в кратчайшие сроки

Ваш номер телефона: